Månatliga avgifter för Wealth Counsel: En guide

Kostnaden för förmögenhetsrådgivning varierar avsevärt beroende på omfattningen av tjänsterna, rådgivarens erfarenhet och komplexiteten i din ekonomiska situation. Här är en uppdelning av typiska månadsavgifter:

Timpriser: Många rådgivare tar betalt per timme, från 150 USD till 500 USD per timme.
Retainer-baserade avgifter: En retainer-avgift, vanligtvis mellan 500 och 5 000 USD per månad, ger ett fast belopp för löpande rådgivning och support.
Procentandel av tillgångar under förvaltning (AUM): Denna avgiftsstruktur debiterar en procentandel av det totala värdet av dina tillgångar, vanligtvis mellan 1 % och 2 % årligen, dividerat med 12 för en månadsavgift.

Jämförelse av arvoden för förmögenhetsråd

Tjänsttyp	Timpris	Retainer Fee	AUM-avgift
Grundläggande ekonomisk planering	150–300 USD	800–2 000 USD	0,25 % - 0,75 %
Investeringsförvaltning	200–400 USD	1 200–3 000 USD	0,5 % - 1,5 %
Bostadsplanering och skatteoptimering	250–500 USD	2 000–5 000 USD	0,75 % - 2,0 %

Tänk på att detta är uppskattningar. Det är viktigt att diskutera dina specifika behov och mål med en förmögenhetsrådgivare för att fastställa lämplig avgiftsstruktur.

Faktorer som påverkar kostnaden inkluderar rådgivarens kvalifikationer, komplexiteten i din portfölj och antalet tjänster som krävs. Vissa rådgivare kan också ta ut ytterligare avgifter för specifika tjänster, såsom skatteförberedelse eller upprättande av bouppteckningar.